作った計画を、毎年「答え合わせ」。
ライフプランは、作って終わりではありません。暮らしが変われば、前提も変わります。年に1回の答え合わせと半年ごとのチェックを、のどかから声をおかけして、いっしょに続けます。
※価格は税込。見守りメンバーは、くらべるライフプランを受けた方が対象です。最後の面談でご案内します。
計画は、
作ったあとがいちばん大事。
体の健康診断と同じように、家計も年に1回たしかめると安心です。良い・悪いを判定するのではなく、計画とのずれを見つけて、次の1年の動き方を決めます。
- 1現状を
知る - 2未来を
知る - 3目標を
立てる - 4行動に
落とし込む - 5見直す
収入、物価、金利、家族の予定。作ったときの前提がずれていないかを確かめます。
のどかからご連絡するので、忙しい年でも計画が置き去りになりません。
小さなうちに気づけば、打つ手も小さくて済みます。
こちらから声をおかけします
- 12月年明けの答え合わせのご案内
預貯金・運用・収支を、フォームに入力していただきます。
- 1〜3月30分の答え合わせ面談
計画と実績をくらべて、今年の動き方を確認します。オンラインで行います。
- 7月半年チェック
残高を3分で入力。ずれが大きいときは、のどかからご連絡します。
- いつでもメール相談・お知らせ
メール相談は月3往復まで（原則1週間以内に返信）。暮らしとお金のニュースもお届けします。
年齢に合わせて、
運用の「守り方」も見直す
年齢を重ねるほど、株式などで増やす段階から、債券や預金も組み合わせて守りながら使う段階へ、少しずつ配分（アセットアロケーション）を変えていくことが大切になります。ただ、こうした調整ほど、忙しさや年齢とともに後回しになりがちです。
株式 80%
債券 10%
預金 10%
株式 60%
債券 25%
預金 15%
株式 30%
債券 40%
預金 30%
※イメージです。実際の配分は、ご家庭の計画とお金を使う時期によって一緒に決めます。
答え合わせ面談で、運用の割合と、これから使う時期を一緒に見直します。
教育費や退職など、配分を変えたい時期が近づいたら、のどかからお伝えします。
決めた方針にそって、どの口座で何をすればよいかを、わかりやすくお伝えします。
※のどかは金融商品仲介業（IFA）ではないため、売買の仲介や代理、個別の商品のおすすめは行いません。手続きはお客様ご自身で行っていただきます。
料金のまとめ
※価格はすべて税込。商品の勧誘は一切ありません。
くらべるライフプランを見る ›よくある質問
だれが入れますか？
くらべるライフプランを受けた方が対象です。最後の面談で、ご希望をうかがいます。
答え合わせの前に、何を準備すればいいですか？
12月にお送りするフォームに、預貯金・運用・収支を入力していただくだけです。細かい金額がわからないところは、だいたいで大丈夫です。
途中で相談したいことが出てきたら？
メールでのご相談は月3往復までご利用いただけます。面談で話したいときは、途中の面談（7,700円）をご利用ください。
保険や投資商品をすすめられませんか？
のどかは商品を販売していません。個別の商品のおすすめも行いません。
相談のあとも、
ひとりにしません。
まずは、くらべるライフプランの無料相談から（30〜60分・オンライン）。
商品の勧誘は一切ありません。