こんなお悩みに対して
- 何から手をつけてよいか分からない。
- 相続税や贈与税がかかるのか心配。
- 家族に迷惑をかけない準備をしたい。
- 何から手をつけてよいか分からない。
- 相続税や贈与税がかかるのか心配。
- 家族に迷惑をかけない準備をしたい。
のどかで出来ること
① 基本のしくみ解説
相続・贈与の基礎知識や税のしくみを丁寧に解説します。難しい言葉を避けて、身近な視点からご理解いただけるようサポートします。
② 課題の整理と対策
将来起こりうるリスクや、財産の分け方・名義の整理などを一緒に確認し、必要に応じて専門家とも連携して対策を検討します。
③ 贈与の活用支援
教育資金・住宅取得資金の贈与など、タイミングや制度の注意点をふまえて、贈与を活用する方法をご提案します。
のどかで出来ること
① 基本のしくみ解説
相続・贈与の基礎知識や税のしくみを丁寧に解説します。難しい言葉を避けて、身近な視点からご理解いただけるようサポートします。
② 課題の整理と対策
将来起こりうるリスクや、財産の分け方・名義の整理などを一緒に確認し、必要に応じて専門家とも連携して対策を検討します。
③ 贈与の活用支援
教育資金・住宅取得資金の贈与など、タイミングや制度の注意点をふまえて、贈与を活用する方法をご提案します。
相談事例
（60代・夫婦・子ども2人）
相談者さま「そろそろ相続のことを考えておかないとと思っているんですが、何から始めていいか分からなくて…。贈与も気になってはいるんですが、税金が複雑で怖いイメージがあって。」
のどかのFP「そうですよね。“揉めないように”とか“節税しないと”という言葉だけが先に立ってしまって、全体が見えづらくなることってよくあります。まずはご家族の状況や思いを伺いながら、必要な情報を整理していきましょう。」
相談者さま「親からも相続の話が出ていて、自分が“もらう側”としても考えることが出てきて…。」
のどかのFP「“相続する側”も“渡す側”も、どちらの立場でも基本的なしくみを知っておくと、いざという時に安心です。税金や名義の整理など、いまから準備できることを一緒に考えていきましょう。」
相談者さま「そう言われると少し前向きに考えられそうです。贈与も使える制度ってありますか？」
のどかのFP「はい、教育資金や住宅取得資金の非課税制度などもありますし、“贈与と相続をセットで考える”ことで無理のない計画が立てやすくなりますよ。」
相談者さま「専門家に相談するほどでも…と思ってたんですが、やっぱり一人じゃ分からなかったことが多かったです。」
ご相談ミニまとめ
ご相談内容：
相続や贈与について関心があるが、何から手をつけて良いか分からない。税金や制度の不安も。
のどかで行ったサポート：
- 相続・贈与の基礎知識と全体の流れを整理
- 家族構成や資産状況を踏まえた課題の可視化
- 非課税贈与や名義整理の具体的アドバイス
ご相談後の変化：
- モヤモヤしていた相続・贈与の全体像がスッキリ
- 必要な準備と優先順位が見えた
- “今やっておけること”を前向きに進められるように！
